Diffuse. Positionne. Alerte. Agit
Position de trésorerie intraday en temps réel sur chaque compte bancaire — MT942, CAMT.052, flux host-to-host. Consolide la position groupe par entité et par devise, alerte sur tout écart vs prévision, recommande sweeps et appels de fonds. La trésorerie pilote sur données live, pas sur le dump MT940 de la veille. Position visible à 9h, pas à 11h.
En chiffres
Le cas d'usage
Des équipes trésorerie groupe qui pilotent des positions cash multi-banques, multi-entités, multi-devises sur les données MT940 de la veille. Les filiales signalent leurs besoins de financement à 16h, quand les marchés ferment. Le matelas de cash oisif maintenu entre entités atteint 30 M€ parce que personne ne sait prouver qu'il peut être déplacé en sécurité. L'agrégation manuelle prend deux heures chaque matin.
L'agent Position Intraday streame les flux MT942, CAMT.052 et host-to-host de chaque banque, consolide par entité et par devise, compare au baseline de l'agent Prévision de trésorerie, et alerte sur tout écart en moins de 5 minutes. Il recommande les sweeps et fait remonter les appels de fonds avant le découvert. La trésorerie pilote la journée de trading sur données live au lieu de réagir au snapshot de la nuit.
Pour qui
Capacités
Ingère les relevés intraday MT942, les messages CAMT.052 et les flux host-to-host de plus de 50 banques. Pas d'attente du batch de fin de journée. La position se rafraîchit au fur et à mesure que les transactions tombent.
Calcule la position intraday groupe sur chaque filiale, chaque banque, chaque devise. Roll-up multi-entité, multi-juridiction — sans macro Excel.
S'enchaîne avec l'agent Prévision de trésorerie. Signale tout écart intraday au-dessus de votre seuil de tolérance en moins de 5 minutes — risque de découvert, encaissement manqué, sortie surprise.
Identifie les soldes oisifs piégés dans les comptes des filiales et recommande des sweeps de cash-pooling. Respecte vos structures de pooling physique et notionnel ainsi que les restrictions réglementaires par juridiction.
Poursuivre l'exploration
Détecte les achats hors contrat dès la demande d'achat ou au plus tard sur facture.
Apprend vos schémas d'approbation et oriente automatiquement les factures vers le bon approbateur, en escaladant les exceptions en temps réel.
Lit l'intégralité de votre liasse — compte de résultat, bilan, tableau de flux de trésorerie, annexes — et recoupe chaque chiffre entre les états.
ISO 27001:2022 · GDPR · EU-hosted · Full audit trails · Centre de confiance →
Démarrez gratuitement. Voyez votre premier workflow tourner avant la prochaine clôture trimestrielle.