Le défi numéro 1 pour optimiser la gestion de sa trésorerie : la visibilité sur le cash entrant

La gestion de la trésorerie est une pierre angulaire incontestée de la finance d'entreprise. Non seulement elle est cruciale pour garantir la survie financière et la croissance des entreprises, mais sa gestion complexe et sa nécessité absolue ont également conduit à une multitude de problématiques rencontrées par les entrepreneurs. L’une de ces difficultés majeures réside dans la prévisibilité du cash entrant.

Aujourd'hui, nous allons plonger au cœur de cette problématique et explorer les méthodes qui permettent de surmonter ces obstacles.

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Qu'est-ce que la gestion de la trésorerie?

Pour comprendre comment améliorer la visibilité du cash entrant, il est essentiel de saisir les rudiments de la gestion de la trésorerie. En termes simples, la gestion de la trésorerie concerne la planification, la gestion et le contrôle de l'argent entrant et sortant d'une entreprise. Le but ultime est de garantir que l'entreprise a toujours suffisamment de liquidités pour couvrir ses dépenses courantes tout en maximisant ses revenus.

Le flux de trésorerie comprend trois volets principaux :

1. le flux de trésorerie d'exploitation (provenant des activités principales de l'entreprise)
2. le flux de trésorerie d'investissement (provenant des achats et des ventes d'actifs à long terme)
3. le flux de trésorerie de financement (provenant des activités de financement comme l'émission d'actions ou de dettes).

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Pourquoi la visibilité sur le cash entrant est enjeu majeur ?

Les enjeux stratégiques

La visibilité sur le cash entrant permet une meilleure planification stratégique. Si une entreprise a une bonne idée des liquidités qui lui sont dues et quand elle peut s'attendre à les recevoir, elle peut planifier plus efficacement ses investissements et son expansion.

De plus, une visibilité claire sur le cash entrant peut aider à éviter les crises de trésorerie. En sachant quand l'argent arrive, une entreprise peut s'assurer qu'elle a suffisamment de liquidités pour payer ses dépenses courantes. Cela peut aider à éviter des situations délicates, comme devoir emprunter de l'argent à court terme à des taux d'intérêt élevés ou pire, devoir retarder les paiements aux fournisseurs ou au personnel.

Les enjeux opérationnels

Au niveau opérationnel, la visibilité sur le cash entrant peut aider à optimiser la gestion du besoin en fonds de roulement (BFR). Par exemple, si une entreprise sait qu'elle va recevoir un paiement important d'un client à une certaine date, elle peut planifier ses dépenses en conséquence pour réduire le besoin de recourir à des financements externes.

De plus, une meilleure visibilité sur le cash entrant peut faciliter la gestion des relations avec les fournisseurs. Si une entreprise sait quand elle recevra des paiements de ses clients, elle peut mieux planifier ses paiements aux fournisseurs, ce qui peut aider à renforcer les relations avec ces derniers.

Les enjeux financiers

Sur le plan financier, une meilleure visibilité sur le cash entrant peut aider à améliorer la performance financière de l'entreprise. Elle peut permettre à l'entreprise de maximiser son utilisation des liquidités disponibles, ce qui peut conduire à un meilleur rendement des capitaux propres.

En outre, une meilleure visibilité sur le cash entrant peut aider à améliorer la solvabilité de l'entreprise. Si une entreprise a une bonne idée de ses flux de trésorerie futurs, elle peut être mieux placée pour répondre à ses obligations financières à court terme, ce qui peut aider à améliorer sa cote de crédit et à réduire ses coûts d'emprunt.

Pourquoi cette visibilité est inexistante aujourd’hui ?

La majeure partie du temps, les échanges sur la facturation avec les clients se font par courrier électronique. C’est une véritable bouteille à la mer qu'on envoie, ne sachant pas vraiment ce qui se passe du côté du client et quand le paiement va arriver. Ces incertitudes peuvent entraîner des difficultés à gérer le besoin en fonds de roulement (BFR), autrement dit la somme nécessaire pour financer le cycle d’exploitation d’une entreprise.

Une mauvaise gestion du BFR peut entraîner des problèmes de trésorerie et même conduire à la faillite. Il est donc crucial d’avoir un bon contrôle sur le cash entrant.

Solutions pour améliorer la visibilité sur le cash entrant

1. Utilisez un logiciel de gestion de la trésorerie

L'un des moyens les plus efficaces pour augmenter la visibilité du cash entrant est d'utiliser un logiciel de gestion de la trésorerie. Ces outils peuvent automatiser le suivi des factures, des paiements, des dettes et des créances. Ils peuvent également aider à prévoir les flux de trésorerie futurs sur la base de données historiques, ce qui peut aider à identifier les tendances et à anticiper les problèmes avant qu'ils ne se produisent.

2. Encouragez les paiements rapides

L'adoption de politiques qui encouragent les clients à payer rapidement peut également aider à améliorer la visibilité du cash entrant. Par exemple, vous pouvez offrir des remises pour les paiements anticipés ou imposer des pénalités pour les paiements en retard.

3. Mettez en place un système de relance automatisé

L'automatisation du processus de relance peut aider à assurer que les clients reçoivent des rappels réguliers concernant leurs factures dues. Cela peut augmenter les chances de paiement dans les délais et améliorer la visibilité du cash entrant.

4. Renforcez votre relation avec les clients

Cultiver une bonne relation avec vos clients peut vous aider à mieux comprendre leurs comportements de paiement et à anticiper leurs actions. Cela peut également augmenter les chances qu'ils respectent leurs engagements de paiement, améliorant ainsi la prévisibilité du cash entrant.

La gestion efficace de la trésorerie est une mission de tous les instants pour toute entreprise soucieuse de sa pérennité et de sa croissance. En mettant en place des solutions appropriées pour augmenter la visibilité du cash entrant, vous pouvez optimiser votre gestion de trésorerie et assurer la santé financière de votre entreprise. N'oubliez pas que chaque entreprise est unique et que ce qui fonctionne pour une entreprise peut ne pas fonctionner pour une autre. Il est donc important de personnaliser ces solutions en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise.

Souvenez-vous que la gestion de la trésorerie n'est pas une tâche isolée, mais une composante intégrée de l'ensemble de vos opérations d'entreprise. L'amélioration de la visibilité du cash entrant n'est qu'une partie de l'équation. Une gestion de trésorerie efficace implique une planification stratégique, une gestion attentive et un contrôle minutieux de toutes les facettes des flux de trésorerie de votre entreprise.

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Flowie : la solution pour vous aider à gagner en visibilité sur votre cash entrant

Flowie est un outil qui facilite la gestion de vos comptes clients et fournisseurs. Vous retrouvez au même endroit un aperçu de toutes vos factures envoyées avec leur statut, qui est mis à jour en temps réel. Vous recevez une notification dès qu'une action est effectuée sur une facture.

Vous êtes par exemple informé lorsque vos clients programment leurs paiements. Cela permet de mieux anticiper votre flux de trésorerie entrant et d'ajuster votre gestion de trésorerie en conséquence.

Flowie facilite également l’accès aux données de facturation via une API ouverte. Vous pouvez récupérer les données pour les utiliser dans vos propres outils de gestion selon vos besoins.

Cette solution est destinée à toutes les entreprises qui souhaite améliorer la visibilité sur leur cash entrant, simplifier la gestion des factures et utiliser efficacement les données de facturation.

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